2022年11月30日

海尔消费金融提示:提高反洗钱意识,警惕掉入洗钱陷阱

2022-11-21 18:32   来源: 中国教育新闻网

某大学生在短视频网站看到广告:只需出借银行卡,便可轻松赚得上千元,“一张卡一天能赚三四千”,面对此类骗局,该大学生被高额利润诱惑,不辨真假,信以为真,结果因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被公安机关抓获。

另有,严某遇到所谓“中介”声称:只要帮助收钱转账就能赚到钱,严某不假思索配合不法分子,将个人银行卡、身份证、账号密码等隐私信息提供给对方,并当面配合实施转账,最终涉嫌为境外诈骗团伙洗钱。

面对如此“高额”的兼职诱惑,海尔消费金融提醒广大消费者:一定不要轻信,背后隐藏着巨大的洗钱风险!这些所谓的“跑分”兼职,是不法分子利用他人的银行卡或微信、支付宝等合法的第三方支付渠道,为其代收款、走流水、过账,再转款到指定账户,将电信网络诈骗或网络赌博的赃款分流洗白,其本质是洗钱。

洗钱危害极大,对社会经济活动、金融安全和社会公平都有重大隐患。同时,洗钱为犯罪分子隐藏和转移不法收入,为犯罪活动持续提供资金支持,助长了更大规模的违法犯罪。更为重要的是,帮助违法犯罪团伙进行洗钱活动的人,涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪,参与者需承担刑事法律责任,同时,帮助洗钱的账户将被公安机关依法冻结,直接影响个人征信,导致个人声誉和金融信用受损。

洗钱犯罪活动猖獗,且又危害性极大,我国出台了《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》等相关法律法规,出重拳整治洗钱犯罪活动。另外,我国《反洗钱法》特别规定,任何单位和个人都有权向中国人民银行以及公安机关举报洗钱活动,同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

海尔消费金融再次提醒广大消费者,一定要警惕此类“跑分”洗钱陷阱,保护好自己的银行卡、身份证、支付宝账号密码等个人隐私信息,坚信天上不会掉馅饼,不要轻易被网络上不切实际的高额兼职所诱惑;更不要随便出租、出借自己的身份证件、银行账户、支付宝微信等网络账号,必要时直接拒绝熟人或朋友大额、频繁的“提现、转账”等可疑要求,避免成为犯罪团伙洗钱的帮凶,最终还要受到法律的制裁。


责任编辑:李编
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