2023年06月09日

海尔消费金融普及反洗钱知识 防范洗钱风险

2023-05-19 12:03   来源: 互联网

近日,一则“直播打赏竟是洗钱工具”的新闻引发广泛关注,犯罪嫌疑人利用网络直播平台、洗兑转移非法集资等黑灰资金,涉案金额近亿元。现阶段,新型洗钱犯罪手法频出,如买卖游戏装备、比特币等网络虚拟产品。海尔消费金融带您识别几种常见洗钱套路,提醒消费者提高反洗钱意识,远离洗钱风险。

套路1:大额现金多账户分散存取用于洗钱。犯罪分子在多个银行开设账户,利用大量银行卡,将非法所得分散存入不同的银行卡中,通过小额多次转账、取款,企图将不法资金“洗白”。为了获取更多洗钱的账户,不法分子通常会采用有偿租借银行卡、金融账户等方式,比如,出售个人不用的银行卡可赚钱,让很多不明情况的消费者成为了他们洗钱的“帮凶”。需要注意的是,不论是否知情,买卖租赁“两卡”均属于违法行为,还会被记录到征信中。

套路2:创建虚假公司伪造虚假交易用于洗钱。犯罪分子通过伪造各种证书,开设虚假公司,利用虚假公司交易,进行虚假购买和销售,以伪造交易过程的方式,将赃款洗白。另外,犯罪分子也会选择高额消费进行洗钱,比如购买金银首饰等。此前,就有因一次性购买大量金条而被警方识破的洗钱案件。

套路3:虚拟货币交易用于洗钱。虚拟货币因为其去中心化的特征,交易往往匿名且难以追踪,成为犯罪分子“理想”的洗钱工具。目前,所有的虚拟货币都存在钱包地址中,而开设钱包地址不需要任何身份证明。同时,在买卖虚拟货币的交易中,只要对方发送地址,无需其他验证,就能直接转账。公开数据显示,60%以上的电信诈骗资金最后都通过虚拟货币洗白。

洗钱将非法获得的资金通过一系列交易手段,隐匿其真实来源,使其变成合法的收入。非法获得通常与犯罪活动相关,比如通过贩毒、走私、诈骗等。洗钱的危害显而易见,不仅帮助犯罪分子藏匿赃款,助长他们实施更大规模的犯罪活动,同时还严重扰乱了金融环境。

为了遏制洗钱犯罪活动,我国制定了《中国人民共和国反洗钱法》、《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》、《金融机构反洗钱规定》等,从立法层面严厉打击洗钱活动。海尔消金提醒消费者,多关注反洗钱知识,识破洗钱套路,维护良好的金融秩序。

责任编辑:卢编
分享到:
0
【慎重声明】凡本站未注明来源为"中国教育新闻网"的所有作品,均转载、编译或摘编自其它媒体,转载、编译或摘编的目的在于传递更多信息,并不代表本站赞同其观点和对其真实性负责。如因作品内容、版权和其他问题需要同本网联系的,请在30日内进行!